主页（http://www.175shouji.com）：金融主题基金的推荐逻辑（收藏）
主题基金有一个主线，是可以跨行业的；行业基金限定在一个行业；
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了解银行的投资者都知道，息差是重要的业绩根本（要么我们“存款立行”嘛）。银行前些年是经过了一段时间的息差缩小，利润受挤压的时代。但是随着市场风险的发生和银行自身的稳健经营，银行息差已经稳步回升。有图有真相：
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监管对于“龙头”的这些上市银行，反而是好事。
跳出银行股本身，很多客户还会担心，现在市场涨了不少了，两会结束后市场会不会下跌。昨天在鹏城的培训现场还有理财经理这样问，这绝对是为客户负责的态度。观点很简单：确实要考虑到，但要有策略的规避。
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当前问题
主题基金多数都是主动管理的，行业基金主动和被动管理都有；
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主题基金的投资者普通非专业人士更适合，行业基金是偏专业做工具居多；
上述论据是基础问题，升级论据是要临门一脚，让更多的客户认识到机会。这些论据要有数据、有靶子、接地气，让客户感知到
关键字：感触
热门话题
论据准备就是一个消化产品材料，处理客户异议的过程，那么关于这个产品有哪些是可以准备的？对于相对专业的客户，是需要准备充足的论据的。注意：论据一定不用全说出去，但是要准备全面。首先我们说银行。
在专业化营销中是要有些术语的，不过用起来要适量，注意受众，不要弄巧成拙，让客户逆反。戴维斯双击主要是说预期和股价的双倍数效应，有兴趣可以自己学习。在这里要说的是：
说出这样话的客户，一定多少了解些市场，但不专业。因为大盘蓝筹已经涨了快一年了。那么怎么去解释？不妨
银行业绩
券商不确定稍高一些，但是佣金触底、直接融资增多、IPO都有利于未来券商。
原标题：【营销】理财经理 | 金融主题基金的推荐逻辑（收藏）
关键字：术语
银行业绩
举例：能源主题，可能煤炭、有色、石油化工等多个行业；一带一路主题，涉及基建、交通等行业。
在梳理之前，谈个感受，听到客户对产品推荐有不同意见未必马上很失望，不妨可以有两点反应：
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近七年银行涨了100%，没看错，大象也可以跳舞，只要是个健康的业绩好的大象。
银行风险
例如，银行可以谈到两会政府工作报告中“加快金融体制改革”给银行释放的红利。
1、现在就是蓝筹行情，业绩是根本；
有人说，银行就应该低PE、低PB，拜托，去看看国外银行好么。这个讲就复杂了，涉及到银行各项业务，讨论群里说吧。
昨天看到加菲猫有句话写的很好“卖基金的本质是引导客户的长期资金对权益类资产的配置”，从一个长期的视角配置产品，最不济也可以长线心态短线操作。
第一期我们首先从金融主题开始分析，因为经常有投资人在脑海里一听到银行、保险就觉得涨不动、盘子大、受监管多等印象，看看如何与客户交流。
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近期在理财经理交流中经常提到，股市还不错、基金公司也不错、产品主题也不错，怎么客户就是不认可。销售有道近期将推出一系列的主题基金的推荐逻辑梳理，供同学参考。
卖点一：银行业绩持续好转，业绩向好、不良下行；
关键字：不良
关键字：息差
2、不与客户辩论（语态上），但要抓住解释的机会（原则上）
卖点二：新发主动管理的主题基金，可以择机建仓；
金融主题基金
关键字：大市值
一般涉及到产品推广，其实开始给客户的信息未必是多，而是少；未必用专业词汇，而是让客户要能理解。把金融主题说的天花乱坠，客户听不懂也不能形成配置。
收好，用的到。
保险可以说一说前段时间网络文章《流感下的北京中年》所阐述保险的意义，进而提到保险业养老险和健康险的发展。
合理预期
金融主题的基金投资范围相对较窄，一般涉及两个行业：银行和非银行，非银行以保险、券商子行业为主，还有一些信托、互金等子行业。我们看一下金融主题的营销逻辑。
3、涨不动？看个图吧：
1、意识到这是好事，有分歧才有机会
银行类主题基金目前是股票型基金里风险相对较小，业绩较优，机构投资者认同度较高的产品。接下来，我们陆续也会梳理一些不同类的主题基金，欢迎银行、券商、基金的同学推荐需要总结的产品。
一般来说，两会后在利好兑现或者利好不达预期的情况下出现小调整的概率较大，还有一些季末资金面因素。这个可以告诉我们什么信息？
业绩增长
问题：盘子太大长得动吗？
关键字：数据
从2014年开始，不断有国际评级机构唱衰中国银行业，理由多是不良率“增加”。不良率上升确实是银行业的主要风险之一，不过随着经济的好转，不良率已经得到有效的控制。根据银监会数据，商业银行2017年四季度末不良率为1.74%，与上季度相比未出现扩大。银行关注贷款占比由2017三季度末的3.56%下降至四季度末的3.49%。银行资产质量改善态势持续。
【营销】理财经理 | 金融主题基金的推荐逻辑（收藏）
2019-02-12 07:30 来源:销售有道 银行 /互联网 /基金
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关键字：增速
了解银行的投资者都知道，息差是重要的业绩根本（要么我们“存款立行”嘛）。银行前些年是经过了一段时间的息差缩小，利润受挤压的时代。但是随着市场风险的发生和银行自身的稳健经营，银行息差已经稳步回升。
应用举例
这个就更好理解了，管控的目的是什么？银行业长期稳定发展，金融环境的有序繁荣。而且最重要的是，这个地方敲黑板：
